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券商鏖战互联网

【发表时间:2019-07-11 21:11:18 来源:】

券商鏖战互联网

对于长期在熊市里滚打的证券业来说,幸福来得太突然。

自去年7月份开始启动的牛市行情,让券商赚得盆满钵满。数据显示,截至今年3月19日,21家上市券商中,已经有19家发布了2014年业绩快报或业绩预告,至少有13家上市券商的净利润同比增速超过100%。整个行业净利润达965.54亿元,同比增长119%。

行情好转,交易量明显活跃,加上IPO重启,“两融”业务的活跃,皆增厚了券商的净利润。今年,深港通、T+0也提上了议程,券商的“黄金时代”似乎远未结束。

然而,在欣欣向荣的景象背后,行业洗牌或一触即发。1月22日,大智慧发布公告披露了85亿元整体收购湘财证券的方案,第一家互联网券商呼之欲出。

互联网与证券业的深度融合已拉开帷幕。各家券商纷纷主动“触网”,降低佣金,对经纪业务市场份额的争夺即将进入白热化。

国泰君安证券在2015年非银金融投资策略报告中指出,经济转型中直接融资比例将持续提升,券商的投行、新三板、直投等业务随之增收。同时,互联网金融、国企改革和监管放松,成为券商业绩的三大催化剂。

券商“触网”

中国证券业协会3月2日公告称,经证监会同意,湘财证券、中金公司、民生证券、东吴证券等20家券商,获批互联网证券业务试点。加上此前四批,截至目前,共有55家证券公司拿到了互联网证券业务试点资格。

在申请试点资质的同时,券商“触网”早已先行先试。此次第三批试点名单中的国金证券,已与腾讯较早展开互联网券商业务合作。去年11月19日,正在推进湘财证券收购的大智慧也发布公告,就业务合作进行预先投入:将整合湘财证券经纪业务线上线下客户资源,基于大智慧互联网客户终端平台共同打造互联网平台。

根据公告,大智慧拟用现金和发行股份的方式以85亿元总价收购湘财证券100%股权,同时向不超过10名其他特定投资者发行股份4.95亿股并募集配套资金27亿元,用于湘财证券增加、补充营运资金。

市场人士预测,湘财证券是一家中等规模的综合类证券公司,重组之后将摇身一变,成为以互联网金融信息服务为基础的创新型证券公司,未来发展前景看好。

“大智慧收购湘财证券后将真正变身为纯互联网证券公司,对整个证券行业的重大影响难以估量。”联讯证券分析师丁思德判断,这起收购将对目前中国证券市场的格局产生深远影响。

实际上,湘财证券并入大智慧,不仅使大智慧能借助湘财证券的券商平台,从互联网公司转身为“互联网信息服务与互联网金融服务”公司,而且也为湘财证券的业务向线上延伸提供通道。大智慧累积的庞大客户资源,对券商在洗牌时期占有一席之地尤为重要。

记者注意到,大智慧已在其官网推广湘财证券相关业务。“这场并购不是两个公司的简单合并,更是双方发挥各自优势,充分互补,将产生1+1 >2 的溢出效应。”上海证券行业分析师陈启书说。

不过,一位不愿透露姓名的券商人士告诉《支点》记者,除了大智慧股价在复牌后被资本市场爆炒一番外,目前还看不到两者合并后的效应,毕竟还没有正式获批。

尽管如此,佣金降低给中小投资者带来的诱惑却实实在在。大智慧在官网推出万分之三的佣金,吸引不少新老股民在湘财证券开户。

以普遍千分之一的佣金比率计算,假设资金量为20万元,每月满仓操作10次,包含印花税和佣金在内的交易手续费共计6000元,而选择大智慧开户,这一费每月用将节省2800元。

在此之前,腾讯和国金证券联姻,万分之二的佣金横空出世,赚足了股民的眼球。“由于券商多年来的同质化服务,投资者对于佣金格外敏感。”上述券商人士称,如果“一人一户”限制正式取消,客户在券商间转移的成本将大幅下降,网上业务成熟的券商将迎来更多新增客户。

大同证券(博客,微博)首席分析师胡晓辉表示,互联网证券业务试点资格的不断下放,主要是鼓励券商通过互联网去拓展业务,降低社会利率,给投资者知情权和选择权。券商在自身的业务领域内较为专业,行业牌照改革会加速行业的融合,使投资者享受到更多改革或转型红利。

BAT的算盘

毋庸置疑,互联网的冲击将会倒逼券商经纪业务转型。

近日有消息指出,阿里巴巴旗下的蚂蚁金服正积极开发炒股软件,百度也发布了炒股软件“百度股市通”,互联网企业进军证券市场蓄势待发。

3月11日,中国证券业协会互联网证券专业委员会在北京召开成立大会,平安证券董事长兼CEO谢永林担任该委员会首任主任。在成立大会上讨论的重点工作中,就包括2015资本市场互联网金融大会等事宜。

谢永林表示,对证券公司来说,营业部由原来的柜台服务,将转型为开发高净值客户、提供投资和财富管理服务,这能为客户提供差异化服务。券商业务也有了更多想象空间,开发更多的商业模式。

2014年3月,国金证券、中山证券、中信证券、海通证券、同信证券、湘财证券和民族证券等券商,选择与腾讯合作,通过“腾讯自选股手机移动终端”,投资者可浏览自选股行情和资讯服务,同时还能通过手机终端联系相应的券商办理开户、转户。

近两年,阿里巴巴、搜狐、新浪在内的多家互联网公司接到了券商的橄榄枝。互联网企业凭借海量的用户数和背后的数据支持,吸引了很多中小型券商与其合作。

另外,也有部分券商,特别是大型券商,选择了自建互联网平台。综合金融服务,比如,国泰君安君弘金融商城,就是其完全自主建立的金融产品线上直销平台。国泰君安是业内最早布局互联网金融的机构之一,考虑到未来五年金融互联网化云计算资源池、大数据应用等方面的支撑要求,它还成立了高等数据中心。

1月26日,中州证券与锐旗资本投资有限公司在郑州签署战略合作协议,双方将在综合金融领域开展深度合作,这意味着豫籍券商由此正式进军互联网金融。国海证券2月16日晚间公告,公司于16日与金证股份签署了《战略合作协议书》,双方将在互联网金融领域展开全面战略合作。

互联网战略的推进效果,也已在业绩中隐现。以国金证券为例,有非银金融行业分析师表示,与腾讯合作以来,经纪业务市场份额有了明显提升:2014年前三季度经纪业务交易量同比增长61%,而行业同比增长仅有21%,经纪业务市场份额也由0.70%提升至0.93%。此外,国金证券在佣金率下降20%的情况下,2014年前三季度还实现佣金收入增长27%。

而在互联网创新方面,结合券商牌照,国内意图进军金融的互联网公司完全可以玩出各种花样。一方面,百度、阿里巴巴等是资深互联网企业,具有深厚的软件产品设计经验,当前“百度股市通”和支付宝的“股票行情”,操作体验已超越国内多数证券公司的炒股APP。另一方面,互联网在市场推广方面,拥有跨时间和跨空间的优势。

记者了解到,蚂蚁金服已凑齐第三方支付、基金、银行、小贷和信用牌照,只差券商牌照。如果再取得券商牌照,蚂蚁金服届时将推出具有创新前瞻的互联网金融服务。百度掌握互联网入口,导流能力较强,以百度大数据服务开发的产品,对接股票账户,则可进一步开展资产管理服务。

“借道”香港

如今,内地投资者逐渐拥有国际化视野和理财观念,未来资产配置将会走向多元化。阿里巴巴、百度、腾讯介入证券市场,自然无法忽视国内投资者的多元化配置需求。

沪港通虽然为两地市场打开了一扇窗,但要想看得非常清楚,不是一件容易的事。

今年全国“两会”期间,香港立法会金融服务界议员张华峰提出,建议中央在深港通开通之时,将一些沪港通的障碍拆墙松绑,包括50万元(人民币)资产限制,以及加入更多类型股份让投资者选择。

张华峰指出,沪港通开通初期,投资热情不及预期,香港证券业界认为主因是内地投资者对港股认识不足,其次就是50万元资产限制,另外可投资股份全属中大型股,只符合基金大户口味,对散户吸引力不足。

在这种情况下,互联网巨头想到的办法是“借道”香港,在进入证券市场的同时,为内地投资者找到投资境外市场的途径。

富途证券是一家香港网络经纪券商,然而其包括研发、运营和客户在内的业务则在内地,并且不设立线下营业部,所有业务均在线上实现,瞄准的服务对象即是内地投资者。

值得一提的是,富途证券CEO李华的背景。他是腾讯创始员工之一,从腾讯离职后创办了富途证券。除李华外,富途证券目前多位股东诸如赵丹、冯磊、刘化静、朱达欣、香文斌、邱跃鹏和王闻海,均是腾讯重量级员工。

实际上,腾讯已经投资参股富途证券,通过业务合作、推广等方式吸纳港股投资者。

除了投资参股外,直接收购香港券商也成为一种“借道”方式。

2014年12月,东方财富公告称,拟使用自有资金收购宝华世纪证券有限公司100%的股权,揭开了内地互联网公司收购香港券商的序幕。

据悉,香港本地券商约有400家,仅40家参与了沪港通,多数券商实力薄弱,收购价并不高。若内地互联网企业对其并购,可为其带来大规模客源。

对此,有财经撰稿人指出,不少香港券商同时具备开展国际业务的资质,是多个国家交易所的会员单位,内地企业收购了相关香港券商后可直接开展相对应的国际市场业务。

相比A股账户,开立港股账户既可以申购港交所上市的股票,又可以申购568只绩优A股股票,更值得期待的是可以购买美国证券市场上市的股票、债券和基金等投资品,最重要的是没有净资产门槛限制,这对内地投资者具有巨大吸引力。

而且,内地互联网企业收购香港券商,无需按照传统的内地券商进军香港设立营业部开展经纪业务模式。

以富途证券运营模式为例,其后台IT开发和业务环节设在深圳,以此降低人力成本,而香港总部只需配备完善的管理团队即可,最终以低佣金回馈客户。

百度和阿里巴巴、新浪、腾讯等互联网巨头,均具有较强的信息传播能力,借助自身入口优势,券商业务可快速实现客户量攀升,自不必多说。值得期待的是,内地互联网企业收购香港券商后,在软件服务改进、市场推广和互联网金融创新方面,优势必将进一步显现。

【《支点》 文/丁杰】


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